В каких ситуациях
мы помогаем бизнесу
Одинаковое слово «блокировка» может означать совершенно разные решения банка. Сначала определяем, что именно произошло, и только после этого выбираем порядок действий.
Не нашли свою ситуацию?
Опишите запрос финмониторинга или вид ограничений банка.
Специалист по 115-ФЗ оценит правомерность требований и предложит порядок действий.
Определим применимый
маршрут обжалования
Не каждое ограничение рассматривается в одном и том же порядке.
Мы сопоставим уведомление банка, фактические ограничения и уже направленные документы, чтобы не потерять время.
Первичный шаг при запросе документов, отказе в платеже или блокировке ДБО. Формируем подробный ответ с первичными документами (договоры, УПД, ТТН, штатное расписание) и раскрываем экономическую логику сделок.
Применяется при отказе банка после первичного пересмотра и в предусмотренных законом случаях по высокому уровню риска. Если высокая оценка есть только у платформы ЗСК и банк не применил ограничительные меры, сначала подаётся заявление о пересмотре в Банк России. При совпадении высокой оценки банка и Банка России и применении ограничительных мер обращаются в МВК. Проверяем применимость порядка, готовим заявление и документы, сопровождаем рассмотрение.
Применяется при незаконном удержании заградительных комиссий (10–25% при закрытии счета), отказе в выдаче остатка средств или неправомерных действиях кредитной организации, не урегулированных в МВК.
финмониторинга и подготовим правовой ответ в кратчайшие сроки.
Сопроводим спор с банком
от анализа до результата
Объём работы зависит от вида ограничения и уже совершенных действий. Согласуем конкретный этап или комплексное сопровождение под ключ.
Первичная комплаенс-диагностика
Изучаем запрос или уведомление банка, историю спорных транзакций, контрагентов и фактически введенные ограничения.
Аудит операций и закрывающих документов
Сопоставляем договоры, счета, акты, платежные поручения, налоговую нагрузку и реальность осуществления хозяйственной деятельности.
Подготовка мотивированных пояснений для финмониторинга
Формируем структурированный ответ со ссылками на методические рекомендации ЦБ РФ, опровергая признаки сомнительности операций.
Сопровождение досудебного пересмотра решения
Сопровождаем подачу документов и контролируем срок, применимый к конкретной процедуре. Семидневный срок относится к рассмотрению банком заявления о пересмотре отказа, а не ко всем видам ограничений.
Подготовка пакета документов в МВК при Банке России
Составляем официальное заявление в Межведомственную комиссию с исчерпывающей доказательственной базой добросовестности бизнеса.
Возврат незаконно списанных заградительных комиссий
Взыскиваем через суд неправомерные комиссии банков при расторжении договора, признавая подобные тарифы неосновательным обогащением.
Куратор направления — Владимир
Викторович Начешников
Владимир Викторович Начешников
процедурам и сопровождению бизнеса
- С 1997 года — практический опыт юридических
и корпоративных процедур - Россия и Беларусь — география реализованных
проектов
Стоимость юридической помощи при ограничениях по 115-ФЗ
Сначала определяем вид ограничения и применимый маршрут, затем согласуем цену конкретной работы. Итог зависит от решения банка, Банка России, МВК или суда.
Консультация по ограничению счёта
- Первичный разбор уведомления банка и вида ограничения
- Обзор имеющихся документов
- Устный маршрут дальнейших действий
Полный аудит операций, письменное заключение и подготовка документов отдельно
Разобрать ситуациюПояснения и документы в банк
- Ответ на конкретный запрос или пересмотр отказа
- Учитываем число операций, договоров, период и объём подтверждений
Цена и перечень документов — после изучения запроса; решение банка не входит в услугу
Подготовить ответОбращение в Банк России или МВК
- Адресат зависит от вида отказа и оценки риска ЗСК
- Проверяем применимость процедуры, предыдущее обращение и доказательства
- Один согласованный маршрут и объём
Не каждое ограничение ДБО относится к МВК; решение Банка России или МВК не входит в услугу
Оценить обжалованиеИск или заявление в арбитражный суд
- Один процессуальный документ по согласованным материалам
- Судебный маршрут выбирается после анализа решения банка
Подача, расчёты, дополнительные документы и представительство отдельно
Подготовить заявлениеПредставительство в первой инстанции
- До 3 заседаний по одному делу, включая предварительные
- Следующее заседание — от 15 000 ₽
Письменные документы, обжалование и исполнение отдельно
Поручить судебный спорИтоговая стоимость зависит от вида ограничения, числа операций и документов, стадии рассмотрения и необходимости судебного участия. Состав и цену работ согласуем до начала и закрепим в договоре. Госпошлина, выписки, экспертизы и другие расходы при необходимости отдельно
Примеры из практики
по банковским ограничениям
Реабилитация компаний, восстановление ДБО и судебное взыскание незаконных банковских комиссий
Ответы на
важные вопросы
Мы собрали самые частые вопросы наших доверителей. Если вы не нашли ответ на свой вопрос — свяжитесь с нами для индивидуальной консультации.
Задать свой вопросОбсудите ситуацию по 115-ФЗ со специалистом
Кратко опишите, какой банк направил запрос или ввёл ограничения, и какой срок ответа установлен. Конфиденциальные финансовые документы и выписки передаются только после согласования защищенного канала связи.
Телефон для связи: +7 (4742) 20-15-25
Написать нам
Оставьте имя и номер телефона. При желании кратко опишите ситуацию — это поможет юристу подготовиться к разговору.